裁判文书网日前披露了一起震惊金融圈的案件。
盛京银行（02066.HK）一名女员工吕某，利用自己银行职员身份，谎称银行内部有为出国人员垫资的投资项目，更以高额返利为诱饵，致使20余人被骗，涉案金额达到2600万元。
经审查，该女员工因犯诈骗罪，被判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币50万元整。
以高额返利为诱饵实施诈骗
其身边一朋友被骗200万元
“诈骗金额巨大，受害者包括朋友、同事、亲属……”
“你正在接受调查，可我们大家的钱什么时候能追回来……”
2020年5月，有受害者在微博上讲述，自己50多万元被盛京银行女员工吕某所骗，“看着老公每天辛苦上班，我只能默默地心疼，我也想努力工作，可每次想到被骗的钱就感觉到心痛。”
6月18日，上述受害者向红星资本局证实了此微博为其所发。该受害者透露，还有一名受害者被骗了200多万。
吕某与被骗人王某的对话
受害者的哭诉另外一位受害者王某也向红星资本局讲述了自己被骗经过。
“我认识吕某有7年多时间了，是非常熟悉的朋友。”王某称，吕某有一次告诉他，银行有为出国人员垫资的投资项目，每个月可以获得3个点的利息，“我们当时没有钱，但吕某建议我们可以刷信用卡。”鉴于对朋友的信任，王某将15万元现金分成两次交给了吕某。除此之外，王某了解到，其他大多数被骗者也是刷信用卡。
“虽然投资了，但每个月的利息一分钱没收到。”王某称，自己及其他投资者去询问时，吕某总以各种理由推脱。
直到2019年，有银行开始向他们其中的部分投资者催还信用卡时，他们却始终联系不上吕某，才知晓被骗了。
“一位被骗者告诉我，她光还信用卡的利息，每个月就有2万多。”
诈骗金额超2600万元
银行女职工被判10年
据警方回复，吕某自首后因涉嫌诈骗罪，于2020年5月26日被刑拘，同年7月1日经检察院批准逮捕。
根据调查，出生于1983年的吕某是辽宁省沈阳市人，为盛京银行沈阳市红霞支行员工。
在2015年至2020年5月期间，其多次在沈阳市和平区等地利用其盛京银行职员的身份，通过上述诈骗方式，欺骗被害人王某1、安某、李某1等20余人以现金、信用卡、网络贷款等方式向其投资，骗取被害人钱款。
根据审计，王某1等21名被害人为吕某支出资金26643338.40元，收到吕某等人支付的资金22164771.48元，收入小于支出4478566.92元。另外，杨某3、吴某、杨某2三人为吕某支出资金12804470.29元，收到吕某等人支付的资金13740251.07元，收入大于支出935780.78元（后三人账户未纳入审计）。
2021年2月26日，沈阳市和平区人民检察院指控吕某犯诈骗罪，向辽宁省沈阳市和平区人民法院提起公诉。
经过审理，法院认为，吕某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相方法多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。不过，吕某经公安机关传唤到案后能如实供述犯罪事实，具有自首情节，且能够自愿认罪认罚，依法可减轻处罚。
最终，法院判决，吕某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五十万元整，依法上缴国库等。
不过，王某向红星资本局透露，虽然案件已经由法院判决了，但至今他们没有拿到一分钱退款。
频收投诉和罚单
曾被罚500万
红星资本局注意到，盛京银行屡屡受到客户投诉。
从辽宁银保监局发布的2020年银行业消费投诉情况的通报来看，第二、三、四季度，该银行投诉量位列城市商业银行及民营银行第一位。其中，第二、三季度共计168件（包含信用卡业务投诉111件），占城市商业银行及民营银行投诉总量的59.15%；第四季度共计143件（包含信用卡业务投诉101件），占城市商业银行及民营银行投诉总量的60.85%。
与此同时，该银行也相继收到了多张罚单。红星资本局注意到，上海银保监局曾对其先后开出了300万元和100万元的罚单。
其中，该银行上海黄浦支行因违规向“四证”不全的房地产项目发放贷款、发放无指定用途的个人贷款等问题，被上海银监局责令改正，并处罚款300万元。另外，该银行上海分行因未真实转让部分信贷资产、向关系人发放信用贷款的问题，被责令改正，罚没合计101.86万元。
根据官网显示，盛京银行总部位于辽宁省沈阳市，前身是沈阳市商业银行，2007年2月经中国银监会批准更名为盛京银行。目前，盛京银行在沈阳、北京、上海、天津、长春、大连等城市设立了18家分行。
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