为境外赌博网站洗钱19.5亿元！保康警方打掉一个特大洗钱犯罪团伙

服务器设置在境外的第四方支付平台，依托“码商”“卡商”，通过网络支付和话费充值卡密核销变现等手段，为境外20家赌博网站提供资金结算达19.5亿元。5月25日，保康警方对外披露，历经8个月缜密侦查和寻迹追踪，成功打掉一个特大洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人26名，冻结涉案资金8958万余元。

2020年9月10日，保康县公安局接上级指令：某支付平台疑似为赌博网站提供洗钱服务。保康警方迅速成立“9•10 ”专案组展开调查，并很快摸清了该平台的运行机制。

经查，2020年4月以来，姜某在福建莆田伙同赵某、钟某等人开办“XXXX支付平台”，姜某负责技术，钟某负责联系平台注册商户，赵某负责招募“卡商”、“码商”，为境外赌博网站提供资金结算。

该支付平台是一个聚合式资金结算平台，无互联网金融第三方支付许可证，服务器设在香港。在该平台上，境外赌博网站在平台注册为商户，并发出洗钱需求，其他大量持有银行卡、身份证、电话卡“三件套”的“卡商”、“码商”团伙通过该平台接单，并实施“跑分”，将赌博资金通过交易后变成合法资金。

在该平台上，“码商”宿某、刘某、王某、陈某等人对接境外赌博网站，利用第三方支付平台，采取银行卡卡转卡手段洗钱。同时，“卡商”陈某超、郭某、欧某、林某、周某等人，利用某通信公司话费充值系统，采取购买联通话费卡密并核销变现手段，为境外赌博网站提供资金结算。而且，为了解决通信公司话费充值系统风控问题，犯罪嫌疑人柏某、宋某利用自身技术优势采取绕过的手段，开发了验证系统和自动批量从通信公司官网获取卡密系统。