在“监管不严”的情况下，数十亿加密货币在马耳他转移

在马耳他首次宣布自己为“区块链岛”后，约有 600 亿欧元的加密货币和其他虚拟资产通过马耳他转移，当时控制仍被认为是松懈的。 

马耳他此后加强了其加密货币监管框架，但在该国最初推动加密业务期间的大量交易被审查马耳他反洗钱制度的全球专家标记为“有问题”。

周二，金融行动特别工作组的评估人员在巴黎会面，讨论是否应将马耳他列入在阻止重大金融犯罪方面做得不够的国家名单。 

据了解，马耳他在必要的法律到位之前就将数字货币平台吸引到岛上的快速行动是该国面临的危险信号之一。 

消息人士称，马耳他当局坚称该行业现在受到严格监管，同时为其案件辩护。他们还与 FATF 争辩说，这一数字仅占全球年度交易量的 2%。

政府消息人士称，周二 FATF 会议的主要成员对马耳他持批评态度，突出了该岛执法制度的结构性缺陷。 

了解 FATF 机密会议的消息人士称，虽然针对金融犯罪的刑事起诉数量有所增加，但被视为重大案件的案件还不够多。 

消息人士补充说，会议的其他一些成员承认，马耳他确实实施了大量改革，以杜绝重大洗钱活动。  

消息人士称，会议期间反复提出的问题之一是，马耳他在没有足够监督的情况下促进了大量加密货币和其他虚拟资产的交易。 

加密货币是一种不依赖银行验证交易的数字支付系统。

相反，它使用点对点系统来验证真实性。这引起了透明度问题，因为该系统可能会被那些试图掩盖监管机构或税务机关的金融控股和交易的人使用。 

马耳他的加密热潮

虚拟资产和加密货币在马耳他都是相对陌生的术语，直到约瑟夫·马斯喀特 (Joseph Muscat) 的劳工政府于 2017 年初宣布打算席卷加密货币世界。 

2018 年，在马耳他“区块链岛”炒作的高峰期，加密货币交易界的几家知名企业宣布，他们将在这里开店，以期期待新的法律出台。

 

由于马耳他允许长达一年的慷慨“过渡期”，其中许多公司开始在有限的时间内运营，没有许可证。

当时，业内消息人士告诉《马耳他时报》，马耳他区块链梦想的第一年很快就变成了“狂野西部”。一位高级监管机构曾表示，当局面临着加密货币交易所在未经许可的环境中进行的高风险交易激增。

在此监管真空期间，一些国际调查甚至将马耳他置于加密货币交易量的首位。

马耳他一头扎进高风险的加密货币领域已经引起了欧盟委员会的警告，即需要适当的监管和执法控制。

到 2018 年 7 月，政府通过了法律，为在加密货币和区块链行业运营的企业提供了监管框架。 

这三项法案为加密货币、区块链和分布式账本技术建立了监管框架。

同月，MFSA 警告基于区块链的公司，他们必须等待才能在该国申请批准和授权。

在接下来的几个月里，那些通过宣布将迁往马耳他而助长了炒作的主要运营商悄悄地溜走了。